Este artículo se publica en colaboración con Washington Post.
Armas, vehículos, salarios de los empleados, vídeos de propaganda, viajes internacionales — todo esto cuesta dinero. Los recientes atentados terroristas en París, que el Estado Islámico ha reivindicado como obra suya, sugieren que la organización terrorista no ha tenido problemas de financiación. David Cohen, subsecretario del Departamento del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera,describió al Estado Islámico el pasado octubre como «probablemente la organización terrorista con más fondos a la que nos hayamos enfrentado» — una capacidad financiera considerable que ha permitido al grupo llevar a cabo campañas letales en Irak, Siria y otros países.
¿Pero de dónde saca el Estado Islámico todo este dinero? Resulta que los métodos de financiación del grupo son muy distintos de los de otras organizaciones terroristas destacadas, y mucho más difíciles de frenar para Estados Unidos y otros países. A diferencia de muchos grupos terroristas, que se financian principalmente a través de donantes adinerados, el Estado Islámico ha utilizado su control sobre un territorio de un tamaño aproximado al del Reino Unido y en el que viven millones de personas para desarrollar canales de ingresos diversificados que lo hacen más resistente a las ofensivas estadounidenses.
Normalmente, los esfuerzos de Estados Unidos por cortar la financiación de los terroristas se centran en rastrear e interrumpir el flujo de fondos a través del sistema internacional. Desde el 11-S, Estados Unidos, otros países y organizaciones internacionales como el Fondo Monetario Internacional y las Naciones Unidas han puesto en marcha iniciativas para detectar y detener el flujo de fondos a los terroristas. Los líderes del Grupo de los 20 emitieron el domingo una declaración en la que piden una mejor coordinación para cortar los canales de financiación de las organizaciones terroristas, incluido el intercambio de información y la congelación de activos terroristas.
Si bien el Departamento del Tesoro afirma que estos esfuerzos han desbaratado redes terroristas y salvado vidas, el Estado Islámico es un caso distinto. El Estado Islámico suele evitar las finanzas internacionales y, en cambio, genera y gasta fondos dentro de su propio territorio o inmediatamente a lo largo de sus porosas fronteras. «En cuanto a interrumpir los ingresos que el EIIL obtiene de la extorsión y otras actividades delictivas locales, reconocemos que las herramientas del Tesoro no son especialmente adecuadas para esa tarea», dijo Cohen en octubre, utilizando otro nombre para referirse al Estado Islámico.
Las estimaciones sobre la cantidad exacta que el Estado Islámico obtiene de estas actividades tienden a variar mucho y fluctúan con el tiempo, pero lo que sí es seguro es que el grupo está muy diversificado, lo que significa que, si se cierra una fuente de financiación, puede recurrir a otras para generar ingresos. Sus principales métodos para generar dinero parecen ser la venta de petróleo y antigüedades, así como los impuestos y la extorsión. Y los recursos financieros del grupo han crecido rápidamente a medida que ha conquistado más territorio y recursos: según lasestimaciones de la Rand Corporation, los ingresos totales del Estado Islámico pasaron de algo menos de un millón de dólares al mes a finales de 2008 y principios de 2009 a quizá entre 1 y 3 millones de dólares al día en 2014.
El Estado Islámico tiene otros gastos, además del coste de llevar a cabo atentados terroristas y librar guerras. La organización terrorista gestiona escuelas, una policía religiosa, comedores sociales, un sistema judicial islámico e incluso una autoridad de protección al consumidor. Según se informa, paga a los combatientes unos 400 dólares al mes, lo que supera lo que el Gobierno iraquí ofrece a algunos empleados. El Estado Islámico establece y aprueba presupuestos anuales, y utiliza una figura similar a un director financiero para gestionar sus cuentas. También es «meticuloso» a la hora de documentar el rendimiento de la inversión para sus financiadores. El Estado Islámico ha establecido un banco central e incluso planeaba acuñar su propia moneda — aunque en la práctica el grupo suele utilizar moneda local, como el dinar iraquí y la lira turca.
Su control de un vasto territorio le proporciona, evidentemente, al Estado Islámico una valiosa fuente de financiación y flexibilidad. Sin embargo, algunos funcionarios estadounidenses han sostenido que tener territorio también podría considerarse una debilidad para el grupo. Mantener un Estado de entre 8 y 10 millones de personas, librar una guerra en sus fronteras y financiar y llevar a cabo atentados internacionales son tareas costosas y difíciles. Sin fondos suficientes para prestar servicios a la población local, la gente de los territorios del Estado Islámico podría volverse contra el grupo, lo que provocaría una reacción capaz de acabar con su control del poder, según esa tesis. Además, los informes sobre el territorio que controla el grupo describen una sociedad brutal y de dos niveles, en la que los terroristas y sus familias viven bien y la mayoría de los demás sufre. Bajo esta presión, la economía apenas logra funcionar, lo que deja al Estado Islámico con cada vez menos que gravar y vender.
Como han señalado otros autores, considerado como un Estado, el Estado Islámico parece bastante pobre, con un presupuesto aproximadamente equivalente al de Afganistán o la República Democrática del Congo. Pero considerado como organización terrorista, parece rico y diversificado. A continuación se detallan 12 formas en que el Estado Islámico obtiene sus ingresos:
Petróleo: Los yacimientos petrolíferos que ha capturado en Siria e Irak han sido una fuente importante de financiación para el grupo terrorista. Aunque para Estados Unidos y otros países es relativamente fácil impedir las exportaciones de petróleo a gran escala desde el territorio del Estado Islámico, resulta mucho más difícil controlar el mercado negro del petróleo que, según se informa, prospera a lo largo de las porosas fronteras del territorio controlado por el Estado Islámico y de los países vecinos.
La ubicación de los yacimientos petrolíferos aparece en verde, y las refinerías y los oleoductos, en morado. (Congressional Research Service)
El grupo terrorista refina el petróleo sobre todo en pequeñas refinerías móviles y luego lo transporta en camiones hasta la frontera turca, donde intermediarios y comerciantes lo compran o lo intercambian. Como el comercio es ilegal, el petróleo se vende con un descuento considerable que puede fluctuar enormemente. Los contrabandistas utilizan, según se informa, servicios de mensajería móvil como Whatsapp para coordinar los intercambios de productos. Algunos comerciantes incluso podrían haber vendido petróleo del Estado Islámico al régimen de Bashar al Asad, al que el Estado Islámico combate en Siria, según el Boston Globe.
Las ventas de petróleo generaron al principio gran parte de los ingresos del Estado Islámico, pero estos han disminuido desde que Estados Unidos y otros países lanzaron una amplia campaña de bombardeos contra las instalaciones petrolíferas y de gas del grupo, según un informe del Servicio de Investigación del Congreso publicado en abril. Para octubre de 2014, según se informa, Estados Unidos había destruido cerca de la mitad de la capacidad de refinado del grupo. Estados Unidos también ha tratado de identificar y atacar a los intermediarios del petróleo e instar a Turquía a reprimir el contrabando en su frontera.
Los ingresos del Estado Islámico por petróleo y gas también se han visto afectados porque los ingenieros y otros expertos técnicos necesarios para producir estos productos han huido de la zona o han sido asesinados. El grupo terrorista se ha esforzado mucho por reclutar a personas cualificadas, como muestra una grabación del líder del Estado Islámico Abu Bakr al Bagdadi, en julio de 2014, en la que pide científicos, ingenieros, médicos y personas con experiencia administrativa.
Impuestos/extorsión: Dado que el Estado Islámico controla un vasto territorio, puede imponer impuestos a las personas que viven en él. Algunos de estos impuestos se asemejan a los de un Estado normal, mientras que otros se parecen más a la extorsión.
El Estado Islámico grava, entre otros conceptos, los bienes vendidos, los servicios públicos como la electricidad y el agua (cuando funcionan, claro; en algunas zonas, la electricidad estáencendida solo una hora al día), las compañías de telecomunicaciones, los retiros de efectivo de cuentas bancarias, los salarios de los empleados, los camiones que entran en el territorio controlado por el Estado Islámico en los puestos de control, el saqueo de yacimientos arqueológicos y, en general, las comunidades no musulmanas. Un informe de Thomson Reuters calcula que este sistema de extorsión e impuestos podría generar hasta 360 millones de dólares al año para la organización terrorista.
Las personas de la zona describen una especie de sistema de dos niveles, en el que los combatientes del Estado Islámico y sus familias reciben diversos servicios gratuitos, como vivienda y atención médica, mientras que a los demás se les grava con fuertes impuestos.
Secuestros para pedir rescate: Un informe de la ONU de octubre de 2014 citaba estimaciones según las cuales el Estado Islámico habría generado entre 35 y 45 millones de dólares el año anterior solo mediante secuestros para pedir rescate.
Estados Unidos y el Reino Unido han intentado limitar esta fuente de financiación prohibiendo el pago de rescates a organizaciones terroristas. La política puede parecer muy despiadada para las familias afectadas por los secuestros, pero los funcionarios sostienen que desalienta a los terroristas a tomar rehenes estadounidenses y británicos en primer lugar.
El Estado Islámico también genera una cantidad importante de ingresos mediante secuestros para pedir rescate dentro de sus propias comunidades, actos que suelen pasar desapercibidos en la prensa internacional.
Donantes adinerados: Aunque el Estado Islámico no se financia principalmente con donantes adinerados, como sí ocurre con otras organizaciones terroristas, estas contribuciones siguen siendo una fuente sustancial de ingresos.
Algunas estimaciones indican que el Estado Islámico recibió hasta 40 millones de dólares en 2013-2014 de empresarios, familias adineradas y otros donantes de Arabia Saudí, Catar, Kuwait y los Emiratos Árabes Unidos. Muchos de estos donantes de élite optaron por financiar al Estado Islámico por temor y animadversión hacia Irán y el presidente sirio Bashar al Asad. Un informe del Instituto Brookings de 2013 observó que los donantes de Kuwait canalizaban cientos de millones de dólares hacia diversos grupos rebeldes sirios.
Después de que la entonces secretaria de Estado Hillary Clinton y otros miembros de la comunidad internacional criticaran a estos países por financiar a terroristas, Arabia Saudí tipificó como delito, en 2013, el apoyo financiero al Estado Islámico, a Al Qaeda y a otras organizaciones terroristas. Según Brookings, los Emiratos Árabes Unidos también parecen haber avanzado en la limitación de la financiación terrorista. Pero otros canales de financiación, incluidas las organizaciones benéficas no registradas que canalizan dinero hacia el Estado Islámico, siguen abiertos.
Venta de antigüedades: A medida que el Estado Islámico ha ido ganando territorio, se ha apoderado de museos, colecciones privadas y yacimientos arqueológicos, como el gran palacio del siglo IX a. C. del rey asirio Asurnasirpal II. Esto ha proporcionado al grupo terrorista un suministro abundante de arte valioso y artefactos históricos. Anteriormente este año, el grupo tenía bajo su control al menos 4.500 yacimientos culturales, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con sede en París.
Algunas de estas antigüedades se destruyen, pero otras se revenden con beneficios, a menudo hacia mercados de Turquía y Jordania y, desde allí, a Europa y otros países avanzados.
En noviembre de 2014, Matthew Levitt, del Washington Institute for Near East Policy, dijo ante una comisión de la Cámara de Representantes que la venta de antigüedades —tanto las robadas de colecciones como las recién excavadas— era la segunda fuente de ingresos más importante del grupo, tras la venta ilícita de petróleo. Otras estimaciones estadounidenses sitúan el volumen total del comercio de antigüedades en más de 100 millones de dólares al año.
Bancos iraquíes: El Departamento del Tesoro ha calculado que el Estado Islámico obtuvo al menos medio millón de dólares en efectivo al apoderarse de sucursales de bancos estatales en el norte y el oeste de Irak en 2014.
«Antes de Mosul, su efectivo y activos totales ascendían a 875 millones de dólares. … Después, con el dinero que robaron de los bancos y el valor del material militar que saquearon, podían sumar otros 1.500 millones de dólares a esa cifra», declaró a The Guardian un funcionario de inteligencia estadounidense.
Venta de otros bienes saqueados: A medida que el Estado Islámico se apodera de territorio en Irak, ha adquirido vehículos, armas y munición estadounidenses que pueden utilizarse o revenderse. Según se informa, también ha revendido equipos de construcción, generadores, cables eléctricos, automóviles, ganado, muebles y otros bienes.
Bienes inmuebles: Según Niqash.org, un sitio web publicado en colaboración con una organización sin ánimo de lucro alemana, el Estado Islámico ha generado dinero alquilando y subastando las propiedades de personas que han sido asesinadas o han huido de las zonas recién ocupadas. «También se han confiscado propiedades de particulares que el grupo considera sus enemigos, como miembros del ejército y la policía iraquíes, funcionarios del Gobierno, políticos, jueces y fiscales. Y recientemente el grupo ha decidido que también debe poseer las propiedades de especialistas en determinados campos, como los médicos», dice el informe.
Según un análisis de documentos del Estado Islámico procedentes de Mosul, los bienes confiscados por el grupo pueden alquilarse a residentes locales, convertirse en bases para combatientes o miembros del Estado Islámico o reconstruirse como nuevas estructuras.
Combatientes extranjeros: Algunos combatientes extranjeros que viajan para unirse al Estado Islámico llevan consigo divisas fuertes, aunque esto parece ser una fuente de financiación relativamente limitada para el grupo.
Agricultura: El Estado Islámico controla ahora algunas de las zonas más fértiles de Irak y Siria, que producen gran cantidad de trigo y cebada. Según Thomson Reuters, si esos cultivos se vendieran en el mercado negro con un descuento del 50 por ciento, aún podrían generar más de 200 millones de dólares anuales de ingresos para el Estado Islámico.
Otros cultivos simplemente se confiscan a los agricultores: una refugiada siria entrevistada por The Washington Post afirmó que el Estado Islámico se quedó con el 10 por ciento de la cosecha de trigo de su familia. Según los informes, parte del trigo se muele en molinos harineros propiedad del Estado Islámico y después se vende a la población local y a las panaderías.
Fosfato, cemento y azufre: La zona que el Estado Islámico ha capturado es rica en recursos naturales, como fosfato, cemento y azufre. Thomson Reuters calcula que los recursos de fosfato podrían generar hasta 50 millones de dólares al año para el Estado Islámico a precios rebajados, mientras que el ácido sulfúrico y el ácido fosfórico podrían generar 300 millones.
Trata de personas: Numerosos informes han documentado la práctica del Estado Islámico de vender a mujeres y niñas para el matrimonio o la esclavitud sexual, incluidas muchas mujeres de las minorías yazidí y chiita-turcomana.
La publicación no implica la aprobación de las opiniones del Foro Económico Mundial.
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Autoría: Ana Swanson, reportera de The Washington Post.
Imagen: Un combatiente del Estado Islámico camina junto a una bandera negra del Estado Islámico mientras un vehículo del ejército turco ocupa posición cerca de la localidad siria de Kobani, vista desde la frontera turco-siria. REUTERS/Umit Bektas.
