La corrupción y los flujos financieros ilícitos están en la raíz de muchos de los desafíos que enfrentamos a escala mundial, desde la pobreza y la desigualdad de género hasta el lento crecimiento económico y el cambio climático.
El sector privado y los profesionales que trabajan en él pueden desempeñar un papel proactivo para abordar la corrupción.
La Iniciativa de Colaboración contra la Corrupción (PACI, por sus siglas en inglés) del Foro Económico Mundial ha iniciado su siguiente fase, centrada en soluciones específicas por sector para hacer frente de manera eficaz a la corrupción y los flujos financieros ilícitos, con pilotos en los sectores inmobiliario y de la construcción.
Combatir la corrupción y los flujos financieros ilícitos garantiza la competencia leal y fomenta el crecimiento económico y la inversión. Asimismo, resulta fundamental para lograr un futuro sostenible y avanzar hacia los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas.
El Grupo de Alto Nivel de las Naciones Unidas sobre Responsabilidad, Transparencia e Integridad Financieras Internacionales para el Logro de la Agenda 2030 informa de que el blanqueo de capitales asciende a una cifra asombrosa de 1,6 billones de dólares al año. Como nota positiva, se prevé que el aumento de los esfuerzos de la UE para combatir la corrupción pueda aumentar la confianza en las instituciones públicas y mejorar la claridad normativa. Desde el punto de vista numérico, esto podría traducirse en beneficios sociales y económicos de hasta 58.500 millones de euros al año.
La corrupción tiene consecuencias que a menudo van más allá del daño económico, afectando gravemente a las vidas humanas y a la sociedad. La corrupción, por ejemplo, dificulta la erradicación de la pobreza (ODS 1: Fin de la pobreza) al drenar recursos vitales para financiar programas sociales y el desarrollo de infraestructuras.
En sectores como el desarrollo urbano, la corrupción a menudo conduce a una calidad deficiente de y a infraestructuras inseguras, lo que puede tener consecuencias catastróficas.
¿Cómo puede el sector empresarial avanzar en la lucha contra la corrupción y los flujos financieros ilícitos?
1. Activar a los guardianes
La corrupción y los flujos ilícitos no pueden resolverse por un único actor. El sector privado puede y debe desempeñar un papel proactivo, en particular a través de los «guardianes». Los guardianes son intermediarios del sector privado y, con frecuencia, de servicios profesionales, como agentes inmobiliarios, bancos, abogados, contables y gestores de patrimonios, que suelen ser la primera línea de defensa para identificar y prevenir prácticas corruptas y transacciones ilegales.
Pueden desempeñar un papel fundamental aplicando procesos rigurosos de diligencia debida para identificar el origen de los fondos de sus clientes, así como verificaciones exhaustivas de los antecedentes personales y financieros de los clientes. También pueden procurar comprender la naturaleza de los negocios de sus clientes y estar atentos a cualquier señal de alerta que pueda indicar actividades ilícitas. Los bancos, por ejemplo, pueden reforzar sus protocolos contra el blanqueo de capitales (ABC), mientras que los agentes inmobiliarios pueden examinar minuciosamente las transacciones de inmuebles en busca de indicios de blanqueo de capitales.
2. Garantizar altos niveles de cumplimiento
El cumplimiento de las normativas y estándares internacionales, como los establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es fundamental. Esto garantiza un enfoque unificado para prevenir la corrupción y refuerza la lucha mundial contra los flujos ilícitos. Las empresas también deben fomentar una cultura de transparencia en sus operaciones, que incluya una información financiera clara y la divulgación de la titularidad real.
3. Capacitar a los empleados y promover la transparencia
La formación periódica de los empleados (en todos los niveles jerárquicos) sobre los riesgos e indicadores de la corrupción y los flujos financieros ilícitos ayuda a crear una plantilla con conocimientos, al tiempo que establece canales seguros para las denuncias internas; asimismo, la protección de quienes informan de prácticas poco éticas también es fundamental. Estas acciones transformadoras pueden extenderse a toda la organización, a la red empresarial y más allá.
Dicha formación va más allá de los beneficios internos: crea embajadores de la integridad que influyen en el sector y la comunidad en general. Una plantilla bien formada refuerza la reputación y el cumplimiento normativo de una organización, reduce su exposición corporativa al riesgo y cataliza una transformación social y económica más amplia. Esta inversión en desarrollo de competencias y transparencia puede generar una mayor confianza pública y una competencia de mercado más justa, e incluso influir en la política regional o nacional, impulsando el desarrollo sostenible y el crecimiento.
4. Acción colectiva
La lucha contra la corrupción requiere un enfoque multisectorial que va más allá del mero cumplimiento de normas. Las iniciativas de acción colectiva facilitan la colaboración entre los sectores privado, civil y público para intensificar los esfuerzos anticorrupción. En este contexto, los profesionales, sus respectivas organizaciones y los organismos profesionales internacionales son fundamentales. Ellos hacen cumplir las normas éticas, ofrecen formación y velan por el cumplimiento dentro de sus sectores.
Los organismos profesionales, en particular, desempeñan un papel esencial en la configuración de las políticas anticorrupción y en el mantenimiento de la integridad del sector. Pueden proporcionar formación y recursos a sus miembros, garantizando que los profesionales estén bien preparados para reconocer y combatir la corrupción. Al participar activamente en estas iniciativas, los profesionales defienden prácticas éticas dentro de sus organizaciones y contribuyen de forma significativa al objetivo más amplio de combatir la corrupción a escala mundial. Su implicación es clave para crear una cultura de transparencia y rendición de cuentas en diversos sectores.
La Iniciativa de Colaboración contra la Corrupción se centra en sectores específicos
La Iniciativa de Colaboración contra la Corrupción (PACI, por sus siglas en inglés) del Foro Económico Mundial, lanzada en 2004, es la principal voz empresarial dirigida por directores generales sobre anticorrupción y transparencia. Basándose en la colaboración público-privada, la PACI aprovecha un enfoque multisectorial para combatir la corrupción y promover la integridad empresarial en todos los sectores y regiones.
En su siguiente fase, la PACI pone en marcha un nuevo esfuerzo específico por sector para capacitar a los guardianes en la lucha contra la corrupción y los flujos financieros ilícitos. Partiendo del Marco Unificador y de la adaptación estratégica de las intervenciones a sectores concretos, es posible hacerlas más eficaces.
Los sectores inmobiliario y bancario, por ejemplo, presentan dinámicas operativas y factores de riesgo distintos en comparación con los servicios de contabilidad o jurídicos. Formar a los guardianes de estos sectores con conocimientos especializados y herramientas específicas garantiza que estén mejor preparados para identificar y combatir las formas de corrupción y de flujos ilícitos propias de cada sector. El objetivo es dotar a los guardianes de kits de herramientas orientados al sector, de las últimas actualizaciones profesionales, jurídicas y de cumplimiento normativo, así como de conocimientos y programas de mejora de competencias.
La PACI lanzará esta iniciativa con los sectores inmobiliario y de la construcción, que pueden ser canales principales para el blanqueo de fondos ilícitos debido al elevado valor de las transacciones y a la relativa facilidad para ocultar la titularidad. Además, la naturaleza global de las inversiones inmobiliarias convierte este asunto en una preocupación transfronteriza, que requiere colaboración internacional y prácticas normalizadas. En la construcción, la frecuente interacción con contratos públicos, las inversiones transfronterizas, la complejidad de los proyectos y los controles de contratación débiles crean oportunidades para la corrupción, que afectan a la seguridad pública y a la confianza.
Al comenzar por estos sectores, la PACI pretende abordar ámbitos críticos en los que la corrupción puede tener repercusiones económicas y sociales significativas, sentando un precedente para ampliar estos esfuerzos a otros sectores.
