Los delincuentes se han adaptado rápidamente para prosperar en el entorno económico creado por la pandemia, aprovechando la crisis para infiltrarse en la economía legítima.
Solo se recupera el 2% de los activos delictivos. Hay que eliminar los obstáculos para recuperar los activos delictivos, de modo que las ganancias ilícitas puedan reutilizarse en beneficio de la sociedad. Un punto de partida sería mejorar el intercambio público-privado de información financiera para combatir la delincuencia financiera transfronteriza.
Los delincuentes se han adaptado rápidamente para prosperar en el entorno económico creado por la pandemia, aprovechando la crisis para infiltrarse en la economía legítima. Esto socava la recuperación económica y puede debilitar las instituciones públicas. Dado que el blanqueo de capitales es el motor de la delincuencia organizada, si se eliminara el acceso a los servicios de blanqueo de capitales, los delincuentes no podrían aprovechar sus beneficios. Esto ofrece una buena palanca para erradicar la delincuencia organizada.
Cómo combatir la delincuencia financiera organizada: cinco recomendaciones de la coalición respaldada por el Foro Económico Mundial
La UE ha puesto en marcha un Plan de Acción para una política integral de la Unión en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, para abordar el problema. El plan puede favorecer una recuperación económica que beneficie a los ciudadanos de todo el mundo, en lugar de enriquecer a los delincuentes internacionales.
El momento de este Plan de Acción refleja el reconocimiento de que la delincuencia financiera está muy extendida y se abre paso en un mayor número de sectores de la UE. Al inicio de la pandemia, Europol demostró en “Catching the virus: cibercrimen, desinformación y la pandemia de COVID-19” que los ciberdelincuentes utilizaban la pandemia de COVID-19 para atacar a comunidades. Recientes informes de Interpol muestran que esta tendencia es mundial. Los delincuentes tradicionales explotan sin piedad las nuevas necesidades del sector creadas por la pandemia de COVID -19 con efectos devastadores para el bienestar de las sociedades y de los ciudadanos individuales.
Las consecuencias de la pandemia de COVID-19 han debilitado nuestra economía y han creado nuevas vulnerabilidades de las que puede surgir la delincuencia. La delincuencia económica y financiera, como los distintos tipos de fraude, el blanqueo de capitales, la delincuencia contra la propiedad intelectual y la falsificación de moneda, resulta especialmente amenazadora en tiempos de crisis económica. Desafortunadamente, es también cuando más prolifera.
Catherine De Bolle, directora ejecutiva, Europol
Oportunidades ilícitas
Las crisis económicas generan oportunidades para la delincuencia. Aunque una recesión supone dificultades para la economía legítima, los delincuentes están bien posicionados para aprovechar la desesperación ajena. La falta de préstamos y capital accesibles somete a las empresas a presiones financieras y puede dejarlas vulnerables a la infiltración o a la toma de control por parte de delincuentes.
En tiempos de crisis, deben protegerse las finanzas personales y públicas. Se ha constatado que los productos del soborno, la corrupción, el fraude, el tráfico de estupefacientes y otras formas de delincuencia organizada están vinculados a la financiación del terrorismo, a abusos de derechos humanos como la esclavitud y el trabajo infantil, y a delitos medioambientales, como el tráfico de fauna silvestre, que podrían desencadenar otra pandemia.
Esto tiene graves costes económicos y sociales, en términos de los ingresos perdidos por las haciendas nacionales que podrían invertirse en desarrollo social, y en términos de las repercusiones en la vida de las personas.
Afortunadamente, los gobiernos están respondiendo a esta amenaza. En junio, Europol creó el nuevo Centro Europeo de Delincuencia Financiera y Económica (EFECC). El EFECC reforzará el apoyo operativo de Europol a los Estados miembros de la UE, a los organismos de la UE y a los socios operativos para forjar alianzas con entidades públicas y privadas con el fin de rastrear, incautar y confiscar activos delictivos en la UE y fuera de ella. El EFECC se apoyará, en particular, en gran medida en iniciativas eficaces como la Asociación Público-Privada de Inteligencia Financiera de Europol (EFIPPP).
¿Sobre qué podemos construir?
El último El futuro del intercambio de inteligencia financiera (FFIS), un documento de investigación, describe el crecimiento mundial de las asociaciones público-privadas para combatir la delincuencia financiera. En los últimos años, estas asociaciones han crecido considerablemente, especialmente en Europa.
Las asociaciones público-privadas entre las fuerzas del orden, las instituciones financieras reguladas, los proveedores de datos y las organizaciones de la sociedad civil ayudan a identificar activos delictivos. Aceleran la incautación de activos, impidiendo que los fondos delictivos se infiltren en la economía legal y dañen nuestras sociedades.
Sin embargo, estas asociaciones son actualmente demasiado pequeñas en relación con las amenazas, y los modelos de asociación en Europa, aunque avanzados, generalmente no cuentan con recursos específicos del sector público ni con inversiones en tecnología que respalden los procesos analíticos. La mayoría de las asociaciones siguen siendo de ámbito nacional, mientras que los delincuentes pueden operar internacionalmente con facilidad.
Sabemos que las asociaciones transfronterizas entre fuerzas policiales, unidades de inteligencia financiera y otros organismos gubernamentales pueden frustrar a los delincuentes. La Asociación Público-Privada de Inteligencia Financiera de Europol es un ejemplo líder a nivel mundial de ello.
Las asociaciones nacionales y transfronterizas necesitan recursos adecuados, las autoridades de supervisión de protección de datos y de PBC/FT deberían trabajar juntas para resolver las incertidumbres, y Europa debería tomar medidas para mejorar la eficacia del intercambio transfronterizo de información, en particular mediante el uso de análisis que preserven la privacidad.
Una respuesta a la crisis actual requiere que los sectores público y privado trabajen juntos de forma fluida y a gran escala para privar a los grupos delictivos de sus ganancias ilícitas.
Mantener el flujo de información
Según una encuesta realizada por Refinitiv a 3.138 directivos, el 81 % afirma que la privacidad de los datos limita su capacidad para colaborar contra la delincuencia financiera. La lucha contra la delincuencia financiera debería considerarse un espacio de datos, tal como lo define el dictamen del Supervisor Europeo de Protección de Datos sobre la Estrategia Europea de Datos y animamos a otras regiones a actuar de forma similar.
Si bien la estrategia de datos de la UE también señala la importancia de desplegar análisis que preserven la privacidad, los gobiernos de todo el mundo pueden ser más ambiciosos a la hora de aplicar estas tecnologías para combatir la delincuencia financiera. En particular, estas tecnologías podrían facilitar el intercambio transfronterizo de información entre organismos públicos y entre las filiales de empresas multinacionales del sector privado.
Europa puede dar ejemplo de cómo combatir la delincuencia financiera transfronteriza si existe un apoyo legal y de supervisión claro a la innovación y espacio para explorar nuevas formas de cooperación mediante tecnologías emergentes como tecnologías que mejoran la privacidad para respaldar el intercambio de datos.
El intercambio de información tiene valor más allá de los datos. Puede fomentar un mejor debate y una mejor comprensión de los riesgos por parte de todos los implicados, y dar lugar a un trabajo conjunto y proactivo real sobre casos que protejan a los ciudadanos. Todas las jurisdicciones deberían ofrecer un marco jurídico para el intercambio de información estratégica entre entidades de los sectores privado y público, y también resulta beneficioso armonizar el intercambio de datos tácticos para que puedan compartirse y actuar sobre ellos con rapidez.
Reconocer el problema
El Plan de Acción de la Comisión Europea aborda varias barreras para combatir la delincuencia financiera y podría servir de ejemplo a otras regiones.
En primer lugar, reconoce que la complejidad del sistema financiero ha abierto la puerta a nuevos riesgos de delincuencia financiera. La digitalización de la banca minorista, por ejemplo, ha creado nuevos vectores de fraude. El éxito de los servicios fintech ha fragmentado aún más el espacio de información.
En segundo lugar, la UE se centra acertadamente en la eficacia, ya que garantiza una mejor aplicación de las normas vigentes y refuerza su papel como líder mundial en la lucha contra la delincuencia financiera. En este contexto, la creación de un Mecanismo de Coordinación y Apoyo de las UIF y de una autoridad europea de supervisión debería mejorar la coordinación y la supervisión, garantizando al mismo tiempo la cooperación con las autoridades policiales, en particular con Europol.
Es importante señalar que el Plan de Acción reconoce la amenaza que la delincuencia financiera supone para los bancos individuales y para el sistema financiero en su conjunto. Esto incluye, por ejemplo, las implicaciones de que el blanqueo de capitales pueda desencadenar la liquidación de un banco en virtud de la Directiva sobre recuperación y resolución de entidades de crédito, y la incertidumbre sobre la aplicación de las normas de protección de datos al intercambio de información entre los sectores público y privado a escala internacional.
Próximos pasos
Para mejorar la eficiencia, las organizaciones deberían aumentar su agilidad organizativa, desplegar nuevas tecnologías, garantizar el uso de los canales de comunicación existentes y mejorar las asociaciones con otras entidades obligadas y con el sector público.
Esto implica ampliar los marcos jurídicos y técnicos para fomentar el intercambio de inteligencia; alinear los incentivos en torno al objetivo de reducir la delincuencia financiera; e identificar y compartir las mejores prácticas para integrar el riesgo de delincuencia financiera en las estructuras de gobernanza de la gestión de riesgos.
Por último, según la declaración de hoy de la Coalición Mundial para Combatir la Delincuencia Financiera, la delincuencia financiera no conoce fronteras; por ello, apoyamos la ambición de la UE de desempeñar un papel más destacado en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a escala mundial.
