Los delitos financieros son multifacéticos, multinacionales y, muy a menudo, invisibles, lo que dificulta identificarlos, medirlos y combatirlos. Su impacto se siente de muchas maneras.
Para quienes los delincuentes obligan a realizar trabajos forzados al infiltrarse en las cadenas de suministro, o para las víctimas de redes de trata con fines de explotación sexual que blanquean sus ganancias a través del sistema financiero, el costo es catastrófico.
Las organizaciones están pagando un alto costo financiero: en conjunto, gastan miles de millones para intentar prevenir los delitos financieros, pero ven cómo cantidades cada vez mayores desaparecen de sus negocios a causa del blanqueo de capitales, el fraude, el robo y la corrupción.
Se cree ampliamente que hasta 2 billones de dólares en ganancias ilícitas provenientes de delitos financieros como la trata de personas, el soborno y el fraude circulan por el sistema financiero. Y hasta la mitad de las empresas multinacionales han sido víctimas de fraude en los últimos 12 meses, según nuestra propia encuesta a más de 2.300 empresas. Además, se estima que 40 millones de personas son víctimas de la esclavitud moderna. Y, sin embargo, la esclavitud es ilegal en todas partes.
Las cifras nos indican que los delitos financieros son, lamentablemente, comunes y generalizados. Su prevalencia se debe a nuestra incapacidad para interrumpir y desmantelar las redes delictivas que los sustentan: redes que cada año aprovechan las debilidades del sistema financiero internacional.
Su alcance mundial significa que necesitamos una acción colectiva para combatirlos eficazmente, y eso requiere que los organismos reguladores, las fuerzas del orden, los proveedores de datos y las instituciones financieras den cada vez más prioridad a su lucha.
En Davos, el año pasado, formamos una coalición única junto con Europol y el Foro Económico Mundial para abrir el diálogo entre empresas, instituciones financieras, gobiernos y centros de estudios sobre cómo combatir los delitos financieros de forma coordinada y a escala mundial. Se reconoce ampliamente que promover un intercambio de información más eficaz entre entidades públicas y privadas es clave para el éxito.
En el centro de las posibles soluciones está la capacidad de aprovechar los datos y las nuevas tecnologías para generar nuevos conocimientos a nivel de redes, dejando atrás el seguimiento de los delitos financieros a nivel de transacciones. Tras 18 años proporcionando datos de inteligencia sobre riesgos, ahora mantenemos más de 4 millones de registros, una base extraordinaria para aplicar técnicas de macrodatos que permitan mapear conexiones y detectar patrones en los datos.
El mapeo de redes es una disciplina emergente muy interesante que puede ayudarnos a combatir los delitos de manera más eficaz. Comprender dónde operan las redes delictivas, o con qué tipos de actividad criminal está vinculado un país o ante cuáles es vulnerable, permitirá obtener mejor inteligencia y, en última instancia, mejores resultados para las organizaciones.
Para las empresas que operan a escala mundial, este tipo de análisis y mapeo de relaciones puede ser fundamental para comprender las actividades ilícitas a las que podrían estar expuestas, pero eso no es todo.
Por ejemplo, mapear las relaciones delictivas vinculadas a la trata de personas puede complementar de manera valiosa la atención que ya se presta a las transacciones financieras sospechosas, que a menudo son el primer indicio del blanqueo de capitales procedente de actividades ilícitas como la trata.
El mapeo de redes puede mejorarse aún más si colaboramos con organizaciones benéficas y ONG para obtener la información que han recopilado sobre las actividades de trata, especialmente en países donde se sabe que hay subregistro o donde simplemente no se publican datos. Nuestro trabajo reciente con Liberty Shared es un ejemplo: hemos utilizado información y datos que recopilaron sobre el terreno en determinados países.
Al representarlas visualmente, las redes ofrecen una imagen mucho más clara de los vínculos con actividades delictivas como la trata de personas. En el ejemplo que aparece a continuación, la visualización ofrece una contundente reflexión sobre el carácter mundial de la trata de personas, que afecta por igual a países en desarrollo y desarrollados.
Recopilar y compartir información en la intersección de los sistemas financieros mundiales y las cadenas de suministro, y dejar atrás un enfoque centrado en cada transacción por separado, es fundamental para descubrir y prevenir delitos como la trata de personas y la esclavitud moderna. Con esta inteligencia, las empresas pueden reforzar aún más sus propios programas de diligencia debida corporativa y asegurarse de que sus empleados reciban la formación y educación adecuadas.
Las nuevas tecnologías ofrecen nuevas soluciones y, al integrar el aprendizaje automático y la inteligencia artificial con los datos, vemos la posibilidad de descubrir riesgos ocultos adicionales en las relaciones comerciales y las redes humanas.
Los mejores datos y las técnicas más inteligentes facilitan arrojar luz sobre los lugares oscuros donde a los traficantes les gusta operar. Esto, a su vez, nos permite formarnos una imagen más completa de los riesgos en las cadenas de suministro mundiales.
En el caso de los delitos financieros, los buenos datos pueden ser el comienzo de un mundo mejor.
