Me gustaría presentar una forma innovadora de entender cómo el Estado del bienestar puede mitigar riesgos socioeconómicos generalizados y medir la vulnerabilidad individual a la pobreza. Esto ayudará a abordar la cuestión de si vivimos en una sociedad de riesgo y ansiedad o si el Estado del bienestar, con su sistema de protección social, puede mitigar estos riesgos y evitar que las personas caigan en la pobreza. Someter los sistemas de bienestar a pruebas de resistencia mediante la modelización de perturbaciones reales o hipotéticas de los ingresos puede ayudar a evaluar la vulnerabilidad individual a la pobreza y, al mismo tiempo, reducir los riesgos generales para la sociedad.
Medir la vulnerabilidad: la necesidad de un análisis prospectivo
La magnitud total de la vulnerabilidad individual se revela cuando se producen perturbaciones económicas comunes. La última crisis económica mundial fue un ejemplo extremo de prueba de resistencia para muchos Estados del bienestar. Para dar un ejemplo elocuente, los flujos migratorios dejaron a mi país de origen, Lituania, con alrededor de un 7% menos de población entre 2009 y 2012, el período en que la crisis golpeó con más fuerza.
A medida que se conocen más estadísticas sociales, datos de encuestas e investigaciones sobre las consecuencias de la crisis, sus efectos devastadores se han hecho evidentes. Sin embargo, se trata de un análisis retrospectivo. Lo que hace falta es un análisis prospectivo de la capacidad del Estado del bienestar para mitigar perturbaciones agudas en los ingresos individuales y familiares.
Anthony B. Atkinson (2009) ha propuesto precisamente eso. Inspirándose en el sector financiero, sugiere utilizar el método de las pruebas de resistencia. Aplicadas correctamente, estas pruebas pueden seguir los cambios en las políticas de protección social y los cambios relacionados en la vulnerabilidad individual a la pobreza. También ayudarán a mitigar los riesgos sociales generales y a garantizar una prosperidad compartida.
Entonces, ¿cómo funciona? En pocas palabras, el enfoque utiliza técnicas de microsimulación de impuestos y prestaciones para modelizar perturbaciones reales o hipotéticas de los ingresos. Las perturbaciones pueden simularse a partir de datos de encuestas de hogares representativas de la población del país o, si están disponibles, de microdatos administrativos. Esto permite examinar el probable impacto de la pérdida de ingresos en el nivel de vida. Tiene en cuenta las interacciones entre las características individuales y del hogar, así como el diseño de los instrumentos de las políticas de impuestos y prestaciones.
Hasta ahora, el enfoque se ha utilizado para analizar la compensación del bienestar ante el desempleo, modelizando el impacto de la recesión reciente (Figari et al. 2011; Fernandez Salgado et al. 2013). Otros han estudiado los efectos de los sistemas de impuestos y prestaciones en el 40% de menores ingresos ((Frölich, Kaplan, Pagés, Rigolini y Robalino 2014).
Las pruebas de resistencia no deberían limitarse a modelizar perturbaciones reales y sus efectos. Pueden simularse perturbaciones hipotéticas de los ingresos para amplios grupos de población, centrándose en los cambios más recientes o incluso previstos en las normas sobre impuestos y prestaciones. Podrían analizarse las pérdidas de ingresos relacionadas con el desempleo, el nacimiento de un hijo, la disolución de una familia, la reducción involuntaria de las horas de trabajo, la discapacidad, la jubilación y otros riesgos.
Someter a pruebas de resistencia a los Estados del bienestar de la UE: una lección que no debe pasarse por alto
La buena noticia es que existe un modelo de microsimulación de impuestos y prestaciones llamado EUROMOD que está disponible gratuitamente para los 27 Estados miembros de la UE. La estimación de las medidas de vulnerabilidad a la pobreza utilizando el componente del modelo para Lituania arrojó resultados prometedores (Navicke 2014). La investigación examinó dos acontecimientos que pueden tener un impacto drástico en los ingresos familiares: el desempleo y la pérdida de los ingresos de la madre tras el nacimiento de un hijo. Las estimaciones pusieron de relieve claras incoherencias en los niveles de protección ofrecidos frente a distintos riesgos en Lituania.
El análisis también reveló cómo tanto los niveles como los perfiles de vulnerabilidad estaban relacionados con el diseño de los instrumentos de impuestos y prestaciones dirigidos directa e indirectamente a mitigar los riesgos analizados.
A modo de ejemplo, se comprobó que uno de cada tres hogares situados en el punto medio de la distribución de ingresos de Lituania era vulnerable a caer directamente en la pobreza si uno de sus miembros asegurados quedaba desempleado. La probabilidad de riesgo de pobreza rondaba el 50% para quienes eran los únicos perceptores de ingresos y, por lo demás, ocupaban una posición mediana en la sociedad. En cambio, en caso de nacimiento de un hijo, esta probabilidad era cercana a cero.
Además, el sistema de protección social era tan generoso que situaba a una parte de quienes tenían hijos recién nacidos por encima del umbral de pobreza. Aunque no cabe duda de que invertir en los recién nacidos es importante, los hijos permanecen en las familias mucho más que solo los primeros años. Por lo tanto, un sistema de protección social mejor equilibrado podría ayudar a evitar que los padres emigraran al perder el empleo más adelante en la vida.
Se están llevando a cabo más investigaciones. En el marco del proyecto Norface, previsto para 2015-2017, se contempla un análisis comparativo entre países de los perfiles de vulnerabilidad en toda la UE. Estas nuevas herramientas y medidas de vulnerabilidad a la pobreza ofrecerán más información sobre el funcionamiento de los distintos Estados del bienestar, así como sobre sus efectos en el bienestar individual y la prosperidad económica.
Este artículo apareció originalmente en el blog sobre empleo y desarrollo del Banco Mundial. La publicación no implica que el Foro Económico Mundial respalde las opiniones expresadas.
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Autoría: Jekaterina Navicke trabaja en el Departamento de Sociología de la Universidad de Vilna y es miembro del consorcio EUROMOD.
Imagen: Un superviviente de un tifón toma café mientras descansa de reconstruir el tejado de su casa dañada por el tifón. REUTERS/Erik De Castro.
