Las estafas digitales, incluidos el fraude de inversión y los engaños relacionados con la trata de personas, están aumentando, según INTERPOL.
Según la agencia, este aumento se debe en parte a la adopción generalizada de nuevas tecnologías a escala mundial.
En 2023, los estafadores robaron más de 1 billón de dólares a víctimas de todo el mundo.
El fraude financiero aumenta en todo el mundo a medida que el público adopta nuevas tecnologías sofisticadas que abren oportunidades para los delincuentes en línea, según un nuevo informe de la Organización Internacional de Policía Criminal (INTERPOL).
El mes pasado, INTERPOL publicó su evaluación Global Financial Fraud, en la que concluyó que la tecnología está "permitiendo a los grupos de delincuencia organizada dirigirse con mayor eficacia a las víctimas de todo el mundo". Según el informe, los delincuentes utilizan cada vez más estrategias de engaño, como las llamadas estafas de "pig butchering", que consisten en que los defraudadores se ganan la confianza de las víctimas antes de robarles. El término alude a la idea de engordar a un cerdo antes de sacrificarlo.
Las estafas de "pig butchering" suelen basarse en explotar las vulnerabilidades de las relaciones humanas y en esquemas de inversión fraudulentos para estafar a las víctimas. Además, suelen implicar criptomonedas, cuyo rastreo no todos los organismos encargados de la aplicación de la ley tienen capacidad para realizar.
"El uso de la inteligencia artificial (IA), los grandes modelos de lenguaje y las criptomonedas, combinados con los modelos de negocio de suplantación de identidad y ransomware como servicio, han dado lugar a campañas de fraude más sofisticadas y profesionales, sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados y a un coste relativamente bajo", indica el informe de INTERPOL.
Conexiones delictivas
El informe de INTERPOL, destinado al uso de las fuerzas de seguridad, señala que los esquemas de "pig butchering" están alimentando en parte un aumento de la trata de personas con fines de explotación criminal forzada en centros de llamadas.
Este fraude relacionado con la trata de personas es motivo de creciente preocupación, en particular en las Américas. En diciembre de 2023, por ejemplo, cientos de víctimas de toda América del Sur y Central fueron captadas a través de aplicaciones de mensajería y plataformas de redes sociales con la promesa de empleos bien remunerados, solo para ser obligadas a trabajar en centros de llamadas cometiendo delitos de fraude financiero.
"Nos enfrentamos a una epidemia de crecimiento del fraude financiero, que lleva a que personas, a menudo vulnerables, y empresas sean defraudadas a una escala masiva y mundial", afirmó el secretario general de INTERPOL, Jürgen Stock, en un comunicado.
Stock añadió que "los cambios tecnológicos y el rápido aumento en la escala y el volumen de la delincuencia organizada han impulsado la creación de nuevas formas de defraudar a personas inocentes, empresas e incluso gobiernos".
Tendencias del fraude financiero en línea
Entre las principales tendencias mundiales del fraude financiero figuran el fraude de inversión, el fraude de pago anticipado, el fraude sentimental y el compromiso del correo electrónico empresarial. En su mayoría, estos delitos son cometidos por redes de personas que trabajan juntas, ya sea de forma altamente coordinada o débilmente conectada, indica el informe de INTERPOL. En 2023, los estafadores robaron más de 1 billón de dólares a víctimas, según la Global Anti-Scam Alliance.
Las estafas de "pig butchering" están extendidas en la mayoría de las regiones del mundo, y Asia se perfila como una región clave para este tipo de actividad delictiva. Las bandas que operan principalmente desde centros de llamadas en el sudeste asiático suelen tener como objetivo a víctimas en Europa, mediante engaños destinados a facilitar diversos tipos de fraude financiero.
Mientras tanto, en las Américas, los sindicatos del crimen tienden a centrarse en engaños que implican suplantación de identidad, falsos romances, falso soporte técnico, fraudes de pago anticipado y de telecomunicaciones, señala INTERPOL. En África, el compromiso del correo electrónico empresarial sigue siendo una de las tendencias más comunes de delitos financieros.
Frenar a los estafadores
El Informe de Riesgos Globales 2024 del Foro Económico Mundial incluye los efectos adversos de las tecnologías de vanguardia, la inseguridad cibernética y la actividad económica ilícita como amenazas a corto y largo plazo para la economía mundial. Sin embargo, existen mecanismos conocidos para ayudar a frenar el fraude financiero en línea.
Los expertos señalan, por ejemplo, que intercambiar más información entre sectores y entre países es un elemento clave de los esfuerzos para combatir la delincuencia financiera en línea. Esto implica eliminar los refugios seguros para los autores de estos delitos, al tiempo que se refuerzan la recopilación y el análisis de datos para ayudar a detectar y prevenir los delitos financieros en distintos sectores y países.
“También debemos fomentar una mayor denuncia de los delitos financieros e invertir en el desarrollo de capacidades y la formación de las fuerzas de seguridad para lograr una respuesta más eficaz y verdaderamente mundial”, añadió Stock.
En enero de 2023, los miembros de la Asociación contra la Ciberdelincuencia del Foro Económico Mundial pusieron en marcha la iniciativa Cybercrime Atlas para comprender mejor el ecosistema de la ciberdelincuencia. El Atlas pretende reducir el espacio en el que operan los ciberdelincuentes y cartografiar el panorama de la ciberdelincuencia, abarcando las operaciones, estructuras y redes delictivas.
"Cybercrime Atlas es una iniciativa de investigación colaborativa que recopila y reúne información sobre el ecosistema de la ciberdelincuencia y los principales actores de amenazas que operan en la actualidad", afirmó Jeremy Jurgens, director general del Foro Económico Mundial, en un comunicado. "Los conocimientos generados ayudarán a promover oportunidades de mayor cooperación entre el sector privado y las fuerzas de seguridad para hacer frente a la ciberdelincuencia."
